今さら人に聞けない投資用語！「ETF」

ETFとは？

ETF（上場投資信託）は、「Exchange Traded Fund」の略で、株式市場で売買される投資信託の一種です。ETFは通常の投資信託と同様に、さまざまな資産（株式、債券、コモディティなど）を組み合わせたポートフォリオに投資することができますが、証券取引所に上場しており、リアルタイムで売買が可能という特徴があります。

ETFは、インデックスに連動する商品が多く、たとえばS&P500や日経平均株価などの市場全体を対象としたものが一般的です。これは、特定の企業や業界に集中するリスクを避けながら、広範な市場の動向に応じたリターンを得られるというメリットがあります。

日本株ETFとアメリカ株ETFの違い

ETFには主に、日本株を対象とするものと、アメリカ株を対象とするものがあり、それぞれ異なる特徴やメリットがあります。

日本株ETF

日本株ETFは、主に日経平均株価やTOPIXなど、日本の株式市場の指数に連動する商品が多いです。日本の経済成長や政策に関わるニュースに敏感で、短期的な価格変動も比較的大きいですが、国内の市場環境に馴染みがあるため、日本に住む投資家にとって理解しやすいというメリットがあります。

• 代表的なETF例：日経225連動型上場投資信託（証券コード：1321）、TOPIX連動型上場投資信託（証券コード：1306）
• メリット：国内の政治経済の動きに敏感な人に向いている、為替リスクが少ない
• デメリット：アメリカやその他の海外市場に比べて成長力が低い可能性がある

アメリカ株ETF

一方、アメリカ株ETFは、S&P500やダウ平均、NASDAQ100など、米国の主要株式市場に連動する商品が多いです。アメリカは世界最大の経済大国であり、企業の成長力も非常に高いことから、長期的に安定したリターンが期待できます。特にS&P500に連動するETFは、多くの投資家に選ばれているスタンダードな選択肢です。

• 代表的なETF例：バンガードS&P500 ETF（VOO）、iシェアーズ コア S&P500 ETF（IVV）
• メリット：成長力のある企業が多く、長期的に高いリターンが期待できる、グローバルな分散投資が可能
• デメリット：為替リスクがある（円高の場合、ドル建ての資産価値が下がる）

ETFのメリット

ETFの最大の利点は、低コストで分散投資ができる点です。一般的に、ETFの信託報酬はアクティブ運用型の投資信託よりも安く、長期投資家にとってコスト面での優位性があります。また、株式のように証券取引所で自由に売買ができるため、取引の柔軟性も高いです。

さらに、ETFは分散効果が得られるため、個別株に比べてリスクを分散しやすく、特定の企業の倒産や業界の不振が、ポートフォリオ全体に与える影響を最小限に抑えられます。

まとめ：日本株ETFとアメリカ株ETFの使い分け

投資家としては、自分の投資目的やリスク許容度に応じて、日本株ETFやアメリカ株ETFをうまく使い分けることが大切です。国内市場の動きに注目し、安定した成長を期待するのであれば日本株ETF、より成長力を求める場合はアメリカ株ETFを選ぶと良いでしょう。また、為替リスクを回避するために、長期でドルコスト平均法を活用するのも賢い戦略です。

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当ブログ管理人

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2017年にドルコスト平均法を知り、投資に興味を持つ。2018年の旧つみたてNISA開始と同時に資産運用を開始。老後資金2000万円を目指しコツコツと積立投資中。