ゴリラ先生のやさしい投資教室│第15回 「もし暴落したらどうしよう？」その不安、15年のデータが答えてくれる！

ふむふむ、それはとても良い不安です。投資に真剣に向き合っている証拠ですね。では今日は、S&P500というアメリカの株価指数のデータをもとに、長期投資の“安心材料”を見てみましょう。

S&P500の過去の運用実績を見ると──

そのとおり。1950年から2020年の70年間で、どの15年間を見ても、年平均リターンは最低でも＋4％以上。一番良かった15年間では、年平均リターンが約18％にも達しています。

その通り。たとえば、2008年のリーマンショックでは、S&P500は1年間で−37％の暴落でした。たった1年で3分の1以上も下がったんです。

でも、その後どうなったと思いますか？たった5年で完全回復し、その後はさらに上昇しました。15年間積み立てていた人は、しっかりと利益を得られていたんです。

そう。そこで重要なのが「つみたて投資」、つまりドルコスト平均法です。

もちろん。たとえば、毎月1,000円を15年続けると、元本は18万円。これを年7％のリターンで運用すると、最終的には約32万円に増える計算です。

そのために、投資とは別に、生活防衛資金を現金で用意しておくことが大切です。

そのとおりです。大切に育ててきた資産を暴落しているタイミングで売らざるを得ない、ということになると非常にもったいない。おふたりはまだ学生ですが、社会人になったらしっかりと生活防衛資金を確保するようにしましょう。

投資で不安になるのは当然です。ですが、S&P500の過去データが教えてくれるのは、“時間を味方につけること”の大切さです。

暴落は怖い。でも、“コツコツ積立てて15年間続ければ、負けなし”という実績があるのです。

だからこそ、焦らず・慌てず・やめずに、続けていくことが一番の近道になります。