ゴリラ先生のやさしい投資教室|インデックス投資ってなに?

スーツとメガネがトレードマークの、頼れるお金のナビゲーター。
知識は豊富だけど説明はやさしく、質問には真剣に向き合ってくれる。
今日もハルトとミナミの“なぜ?”に、穏やかに答えてくれる先生。

YouTubeで見たFIRE動画に憧れて、投資に興味を持った13歳。
テンバガーや仮想通貨にすぐ飛びつく、元気でちょっとビビりなタイプ。
まだ投資は未経験で、ミナミやゴリラ先生に教わりながら勉強中。

SNSで投資を知り、「お金の勉強って大事かも」と思い始めた13歳。
慎重派で、定期預金や貯蓄型保険に安心感を覚えるタイプ。
ハルトの勢いに振り回されつつも、一緒に少しずつ学んでいる。

はじめに

ねえミナミ、「インデックス投資」って言葉、また記事に出てきたけど、正直よくわかんないんだよな〜。

わたしも。なんか専門用語っぽくてむずかしそうだよね。

ふふふ、おふたりとも良いところに目をつけましたね。今日は、「インデックス投資ってなに?」を、お弁当と運動会のたとえを使って、わかりやすくお話ししましょう!
インデックスってなに?

先生、「インデックス」ってそもそも何なんですか?

いい質問ですね。「インデックス」っていうのは、たくさんの会社の株価をまとめた“平均点”みたいなものです。
たとえば、クラス全員のかけっこのタイムを足して平均したら、「クラス全体の速さの目安」が分かりますよね?
株の世界でも、そういう“平均の動き”を表すのがインデックスなんですよ。

へぇ〜、テストの平均点みたいなもんなんだ!
インデックス投資ってなに?

じゃあ、「インデックス投資」ってどういう意味なんですか?

インデックス投資とは、市場の平均(インデックス)に合わせて投資する方法です。
「この会社がすごく伸びそう!」と当てにいくのではなく、「みんなを応援する」イメージですね。
たとえばね、クラス全員分のおかずがちょっとずつ入った“クラス弁当”を買うのが、インデックス投資。
一方で、「唐揚げくんだけ超大量」のお弁当を選ぶのが、個別株の投資です。

なるほど!「唐揚げ弁当」は当たりだと嬉しいけど、外れると飽きそう…。
「クラス弁当」なら、いろんな味があってバランスいいって感じ?

その通り!インデックス投資は、「バランスよく食べて健康になる」みたいな投資方法なんです。
なんで初心者向けなの?

じゃあ、インデックス投資って、なんで初心者に向いてるんですか?

それはね、「分散」ができて「コストが安くて」「ほったらかしでもOK」だからです。
- 分散 → いろんな会社に少しずつ投資してるから、ひとつがダメでも他でカバーできる
- コスト → 売買をあまりしないから、手数料が安い
- ほったらかし → プロがインデックスに合わせて運用してくれるから、自分であれこれ考えなくてもOK!

わ〜、なんか給食みたいだね!ちゃんと栄養バランス考えてあって、毎日出てくるやつ!

まさにその通りです、ハルトくん。投資初心者にとっては、「迷わず続けられる」のがいちばん大切なんです。
インデックス投資の注意点はあるの?

でも、いいことばっかりじゃないですよね?デメリットもあるんじゃ…

もちろん、ありますよ。
- すごい大当たり!みたいな利益は出にくい(みんなに分けてるから)
- 市場全体が落ちれば、インデックスも落ちる(例:コロナショックのときなど)
- インデックスの中身に偏りがあることもある(たとえばアメリカの「S&P500」はアップルやマイクロソフトが多い)

でもね、「すごく儲けようとして失敗する人が多い」投資の世界では、“普通に成長についていく”ってすごく強い戦略なんですよ。
おわりに|次はどう投資するの?

うーん、インデックス投資って、カンタンでまじめで優等生って感じかも!

わたし、そういうの好きかも。あとは「どうやって買うか」が気になるな〜。

良い視点ですね。では次回は、「積立のしかた」や「毎日と毎月、どっちがいいの?」というお話をしましょう!