ゴリラ先生のやさしい投資教室│第13回 FIREを目指してレバナス？ちょっと待って！“攻めすぎ”投資の落とし穴

ふむふむ、おふたりともいい質問ですね。では今日は、レバナスの正体と、その注意点についてお話ししましょう。

まずレバナスの中身は、NASDAQ100というアメリカのハイテク企業中心の株価指数なんです。つまり、IT企業ばっかりのかたまり。

そう、それらが大きな割合を占めています。例えるなら、メロンパンだけがぎっしり入ったお弁当です

……5日目くらいから、つらくなりませんか？ そして栄養も偏ってしまいますよね。投資もそれと同じです。ある分野が好調なときはいいのですが、崩れたときに全部が下がる。これがセクター集中の怖さです。

さらにレバナスの「レバ」はレバレッジ。これは、値動きを2倍にする仕組みです。

その通りです。たとえば、ゴリラが高いバナナを取るために2段ジャンプするとしましょう。着地をミスしたら大けがです。

実際、レバレッジ型の投資信託は長く持つほど不利になる傾向があります。特に乱高下が激しいと、じわじわと資産が減ってしまうのです。

一方で、オールカントリーやS&P500といったインデックスファンドは、いろんな業種・地域に分散されています。

その通りです。栄養バランスの取れたお弁当は、毎日食べても体にやさしい。投資でも、バランスが大事なのです。

FIREは素敵な目標です。でも、そのために“折れない心”を育てることがもっと大切です。

それが一番の近道ですよ。焦らず、続けられる投資を選びましょう。