今さら人に聞けない投資用語！「アセットロケーション」

資産運用において、リスク分散を図りながら効率的に資産を形成するためには「アセットロケーション」が重要です。この記事では、アセットロケーションの概要やその必要性、資産額に応じた最適な配分について解説します。

アセットロケーションとは？

アセットロケーションとは、投資資産を「株式」「債券」「不動産」「現金」などの異なる資産クラスに分散して配分することを指します。これにより、資産全体のリスクを抑えながら、安定したリターンを目指すことが可能になります。各資産クラスは市場の変動に異なる反応を示すため、複数の資産を組み合わせることで、特定のリスクに偏らない投資が実現します。

なぜアセットロケーションが必要なのか？

資産運用においてアセットロケーションが重要な理由は、分散投資を通じてリスクを低減し、安定したリターンを得るためです。市場が不安定な時期にも、異なる資産クラスを保有することで、特定の資産クラスが下落しても他の資産クラスがその影響を和らげる役割を果たします。長期投資を考える際には、短期的な市場の変動に惑わされず、安定したリターンを確保できるのが大きな魅力です。

資産額に応じたアセットロケーションの違い

資産構築の初期段階である場合、分散しすぎるとリターンの幅が小さくなりやすくなります。特に資産額が少ないときには、あまりに多くのアセットを組み込むことで、各投資の効果が薄まってしまい、思ったほどのリターンが得られないこともあります。アセットロケーションを意識した分散投資は、ある程度まとまった資産を持つようになってからでも遅くありません。初期の段階では、成長力のある資産に集中して投資し、資産が増えてきたタイミングで本格的にアセットロケーションを検討するのが効率的です。

まとめ

アセットロケーションは、資産運用の基盤を形成する重要な考え方です。資産額に応じて適切なアセットロケーションを行い、自身のリスク許容度や投資目的に合わせた運用を心掛けましょう。資産運用の成功には、正確な資産配分が鍵となるのです。

スポンサーリンク

当ブログ管理人

サラリーマン

X

2017年にドルコスト平均法を知り、投資に興味を持つ。2018年の旧つみたてNISA開始と同時に資産運用を開始。老後資金2000万円を目指しコツコツと積立投資中。