円安・円高に負けない資産運用術！為替リスクに強い投資方法を解説

円安や円高といった為替変動は、私たちの生活や投資に大きな影響を与えることがあります。これを踏まえ、円安や円高の影響を受けにくい投資先を選ぶことで、為替リスクを軽減しつつ投資を進めることができます。この記事では、為替の影響が少ない国内投資先と、為替リスクのある海外株式への投資をスムーズに行うための方法について解説します。

まず、為替変動に強い国内の投資先には、以下のようなものがあります。

1. 国内株式（内需関連企業）

内需関連企業への投資は、円安や円高の影響を受けにくいです。特に、国内市場を中心に展開する飲食業や小売業、不動産業などは為替変動による影響が少なく、国内の経済成長に連動してリターンが期待できます。

2. 不動産投資信託（J-REIT）

国内不動産を中心に資産運用するJ-REITは、円建てで収入が得られ、為替リスクが少ない投資先です。商業施設やオフィスビルを主とするJ-REITは、安定的な収益を目指すために適しており、為替の影響を抑えた投資が可能です。

3. 日本国債

日本国債は、日本円で直接購入するため為替リスクが全くありません。長期的な資産保全を考える場合、日本国債は安定性のある投資先として人気です。

4. ゴールド（円建ての金投資）

ゴールドへの投資は、円建てで行うことで為替リスクを回避できます。金はインフレ時に価値を保つ資産として知られており、円建てで投資することで国内の物価変動に対してリスクヘッジしやすくなります。

5. 国内インフラファンド

国内インフラファンドは、日本国内の電力や水道といった基幹インフラを対象に投資するもので、為替変動の影響が少ない投資先です。再生可能エネルギーなどの成長分野に特化したものもあり、将来的な成長が期待できる分野です。

為替リスクを軽減しつつ海外株式に投資する方法

一方で、S&P500やオールカントリーといった海外株式のインデックスファンドは、成長力が魅力ですが、為替変動の影響を受けやすい投資先でもあります。この場合、為替リスクを軽減するための方法としてドルコスト平均法が効果的です。

ドルコスト平均法は、定期的に一定額を購入する方法です。この方法を採用することで、為替が円安でも円高でも関係なく一定額を継続的に投資することができ、価格変動のリスクを平均化できます。たとえば、円安時に買い付けると多くの円が必要になる一方、円高時には少ない円で購入できます。結果として、為替の影響を受けるタイミングを平均化できるため、長期的な視点では為替リスクが軽減されます。

まとめ

為替リスクを回避したい場合、国内株式（内需関連企業）やJ-REIT、日本国債、円建てのゴールド、国内インフラファンドといった国内資産への投資が効果的です。一方、海外株式の投資にもチャレンジしたい方には、ドルコスト平均法の活用が為替リスクを軽減する鍵となります。どの資産クラスも、それぞれのメリットを活かしつつ、長期的な視点で計画的に資産形成を目指しましょう。

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当ブログ管理人

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2017年にドルコスト平均法を知り、投資に興味を持つ。2018年の旧つみたてNISA開始と同時に資産運用を開始。老後資金2000万円を目指しコツコツと積立投資中。