投資の暴落にどう対処する？初心者向け3つの心構え

はじめに

投資を始めたばかりの人にとって、市場の暴落は非常に怖いものです。
株価が急落すると、「今すぐ売ったほうがいいのでは？」と焦りがちですが、暴落時の行動次第で将来のリターンが大きく変わります。

実際、暴落時にパニックになって売却した結果、その後の回復の波に乗れず損をした投資家も多いのが現実です。

本記事では、暴落時に初心者が持つべき3つの心構えを解説し、長期的に成功するための投資マインドを身につける方法を紹介します。

1. 暴落は投資の一部であると理解する

✅ 株式市場に暴落はつきもの

株価は長期的に見ると上昇傾向にありますが、短期的には暴落が何度も発生します。

📉 過去の暴落例

• 2008年 リーマンショック（S&P500：-50%）
• 2020年 コロナショック（S&P500：-30%）
• 2022年 米国金利上昇ショック（NASDAQ100：-35%）

しかし、これらの暴落の後、市場はすべて回復しています。
特にコロナショックの際は、1カ月で株価が30%以上下落しましたが、そこからわずか1年で70%以上の上昇を記録しました。

✅ 暴落時に「売る＝損失確定」

例えば、2020年3月のコロナショックで株価が急落したとき、多くの投資家が「これ以上下がるのでは？」と不安になり、株を売却しました。
しかし、その後の急回復で、1年後には株価は過去最高値を更新。

もし、この時に売ってしまった人は下落の痛みだけを受け、回復の恩恵を受けられなかったことになります。

🔹 失敗する投資家の行動：暴落時に売却し、その後の回復を逃す
🔹 成功する投資家の行動：暴落時でも冷静にホールド、もしくは買い増し

2. 感情に流されず、冷静な判断をする

✅ 「暴落＝チャンス」と考える

暴落は怖いものですが、長期投資家にとっては「割安で買えるチャンス」でもあります。

📊 過去の暴落とその後のリターン

市場が悲観ムードになっているときこそ、将来の成長企業を安く仕込めるチャンスです。
例えば、リーマンショック後にアップルやアマゾンの株を買った人は、その後10倍以上のリターンを得ました。

✅ 冷静な判断をするための3つの行動

1. ニュースを見すぎない
   → 暴落時はネガティブなニュースがあふれ、不安を煽る情報が増えます。必要以上に情報を取り入れると、感情的な売買につながるリスクが高まります。
2. ポートフォリオを確認する
   → 一時的な下落であっても、企業の業績に問題がなければ、将来的に回復する可能性が高いです。
3. リスク許容度を再確認
   → 暴落時にパニックになるのは、そもそも自分のリスク許容度を超えた投資をしている可能性 があります。あらためて、自分のリスク許容度を見直すことも大切です。

📌 具体例

• 長期投資家 Aさん：「10年後の成長を信じているから、暴落してもホールドする」
• 短期投資家 Bさん：「短期的な値動きに影響を受けるとわかっているので、事前にヘッジを用意していた」

3. 「買い増し」か「何もしない」を選ぶ

✅ 最悪なのは「狼狽売り」

暴落時に焦って株を売ると、安値で手放してしまい、回復の恩恵を受けられないことが多いです。
実際、リーマンショック時に狼狽売りした投資家の多くは、数年後に「売らなければよかった」と後悔しています。

📌 暴落時の選択肢

1. 追加投資（買い増し）
   • 割安になった株を「チャンス」と捉え、追加投資する。
   • 例えば、2020年のコロナショック時に買い増しした投資家は、その後1年で70%のリターンを得ました。
2. 何もしない（ホールド）
   • 余裕資金がない場合は、無理に買い増しせず持ち続けるだけでも十分。
   • 「売らないこと」が最大の防御策になる。

✅ 買い増しする際の注意点

• 無理に一括投資しない → 分散投資（ドルコスト平均法）を活用
• 生活防衛資金を確保 → 余裕資金で投資することが大切
• 安定した優良株を狙う → 下落後の回復が期待できる企業を選ぶ

📌 具体例

• 投資家Cさん：「暴落時は、配当が安定した高配当株を少しずつ買い増し」
• 投資家Dさん：「S&P500のインデックスファンドを毎月一定額買い続ける」

まとめ｜暴落時の3つの心構え

✅ ① 暴落は投資の一部と理解する（長期的には回復する）
✅ ② 感情に流されず冷静に判断する（ニュースを見すぎない）
✅ ③ 「買い増し」か「何もしない」を選ぶ（最悪なのは狼狽売り）

暴落は決して怖いものではなく、冷静に行動すれば長期的なリターンを得るチャンス です。
感情に流されず、「長期目線」 を持って投資を続けていきましょう！

当ブログ管理人

サラリーマン

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2017年にドルコスト平均法を知り、投資に興味を持つ。2018年の旧つみたてNISA開始と同時に資産運用を開始。老後資金2000万円を目指しコツコツと積立投資中。