負けない投資術｜孫子の兵法に学ぶリスク管理と資産運用

はじめに

「投資で成功するには、いかに利益を出すかを考えるよりも、いかに負けないかを考えることが重要」。
この考え方は、2500年以上前の兵法書『孫子』にも通じています。

孫子の言葉には、「勝つための戦略」ではなく、「負けないための戦略」が多く含まれています。
実はこれは、投資の世界においても非常に重要な考え方です。

✅ 「短期間で大儲けしたい」と考えて大損する人が多いのはなぜか？
✅ 「儲かる投資」ではなく、「負けない投資」とは何か？
✅ 孫子の戦略を投資のリスク管理に活かす方法とは？

本記事では、『孫子』の兵法の中から投資に活かせる5つの戦略を解説します。

1. 「戦わずして勝つ」｜無駄なリスクを取らない投資戦略

孫子の兵法

「百戦百勝は善の善なるものに非ず。戦わずして人の兵を屈するは、善の善なるものなり」
（100回戦って100回勝つのが最上ではなく、戦わずして勝つことこそ最良である）

投資における解釈

「大勝ちを狙って、リスクを取りすぎるのは愚策」。
孫子は「無駄な戦いをせず、相手を屈服させるのが最善」と説きました。
これは投資でも同じで、
✔ 無謀な投機（ギャンブル）を避ける
✔ 確実に利益を積み上げる投資手法を選ぶ
✔ 市場の変動に踊らされず、長期目線を持つ

例えば、インデックス投資や高配当株投資は、戦わずして利益を得る戦略に近いと言えます。

2. 「知彼知己、百戦不殆」｜市場を知り、自分を知る

孫子の兵法

「彼を知り己を知れば、百戦して殆（あや）うからず」
（相手を知り、自分を知れば、100回戦っても危険はない）

投資における解釈

✔ 市場（相手）を知る：自分が投資している企業や業界の強み・リスクを理解する
✔ 自分を知る：自分のリスク許容度を把握し、資産配分を決める

例えば、「高配当株投資が向いている」と思って始めても、自分のリスク許容度を知らずに景気敏感株ばかりを買うと、不況時に耐えられなくなる。

3. 「囲師必闕」｜撤退戦略を考えておく

孫子の兵法

「囲師には必ず闕（か）けを開けよ」
（敵軍を包囲する際は、必ず逃げ道を作っておけ）

投資における解釈

✔ 「逃げ道がない投資」は絶対にしない
✔ 全資産を一つの銘柄や資産クラスに集中させない

例えば、全財産を1つの高配当株に投じてしまうと、その企業が減配・倒産した時に大ダメージを受ける。
また、損切りやリバランスをせずにズルズルと持ち続けるのも、リスク管理ができていない証拠。

4. 「兵は拙速を聞くも、未だ巧遅を賭らざるなり」｜投資のスピード感を意識する

孫子の兵法

「兵は拙速を聞くも、未だ巧遅を賭（み）ざるなり」
（戦は、拙くても素早いほうが良い。遅すぎる完璧な戦略は意味がない）

投資における解釈

✔ 「もっと勉強してから投資を始める」と先延ばしするのは危険
✔ 小さくてもいいから、まずは投資を始めることが大切

例えば、インデックス投資なら、すぐに少額から始めても問題ない。
また、高配当株投資も「完璧な銘柄を探すよりも、まずはポートフォリオを作りながら学んでいくほうが良い」。

5. 「勝兵は先ず勝ちて而る後に戦いを求め、敗兵は先ず戦いて而る後に勝ちを求む」｜勝てる投資を選ぶ

孫子の兵法

「勝兵は先に勝ちて戦う」
（勝つべくして勝つ軍は、事前に勝利を確信できる状態を作ってから戦いを始める）

投資における解釈

✔ ギャンブル的な投資ではなく、確実に利益を得られる方法を選ぶ
✔ 長期で利益が積み上がる投資戦略を優先する

例えば、投資信託の積立や高配当株の長期保有は「勝ちを確信できる状態」で始める投資。
逆に、短期の値動きに賭ける投資は、運の要素が強すぎる。

まとめ

✅ 戦わずして勝つ＝短期投機ではなく、長期投資を重視
✅ 知彼知己＝市場と自分のリスク許容度を理解する
✅ 囲師必闕＝リスク分散と撤退戦略を持つ
✅ 拙速を重視＝投資の機会を逃さず、小さくても始める
✅ 勝ちを確信してから戦う＝負けない投資を選ぶ

孫子の兵法を資産運用に活かして、リスクを最小限に抑えながら、長期的に資産を増やしていきましょう！

当ブログ管理人

サラリーマン

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2017年にドルコスト平均法を知り、投資に興味を持つ。2018年の旧つみたてNISA開始と同時に資産運用を開始。老後資金2000万円を目指しコツコツと積立投資中。